一、 企业基本情况

（一）中文名称及简称

HJC黄金城集团财务有限公司

（二）外文名称及缩写

Lu'an Group Finance Co.,Ltd.

（三）法定代表人  

    张爱斌

（四）股东名称

山西HJC黄金城矿业（集团）有限责任公司＆山西HJC黄金城环保能源开发股份有限公司

（五）注册地址

山西省长治市潞州区府后西街388号颐龙湾综合楼E1栋东侧裙楼1-4层

（六）办公地址及其邮政编码

山西省长治市潞州区府后西街388号颐龙湾综合楼E1栋东侧裙楼1-4层，邮政编码046000

（七）电子邮箱

lacwgs@163.com

（八）简介

HJC黄金城集团财务有限公司（以下简称“公司”）于2007年8月19日开业运营，是经中国银行保险监督管理委员会批准成立的金融机构，由山西HJC黄金城矿业（集团）有限责任公司和山西HJC黄金城环保能源开发股份有限公司共同出资设立，注册资本23.5亿元，为省内首家企业集团财务公司。公司隶属山西HJC黄金城矿业（集团）有限责任公司，接受中国银保监会的监督管理，实行董事会领导下的总经理负责制。成立以来，公司充分发挥“结算中心、融资中心和资本运营中心”的核心功能，通过加强集团资金的集中管理，提高集团资金的使用效率，为成员单位经营发展提供综合性金融服务。主要对成员单位从事：（一）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；（二）协助成员单位实现交易款项的收付；（三）经批准的保险代理业务；（四）对成员单位提供担保；（五）办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；（六）对成员单位办理票据承兑与贴现；（七）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；（八）吸收成员单位的存款；（九）对成员单位办理贷款及融资租赁；（十）从事同业拆借；（十一）承销成员单位的企业债券；（十二）对金融机构的股权投资；（十三）有价证券投资（除股票二级市场投资以外）。公司始终秉承“依托集团、服务集团”的经营宗旨，立足集团发展战略、服务集团实体经济，截至2021年12月末，资产规模达到293.57亿元，负债总额257.88亿元，所有者权益35.69亿元，日均归集资金205.13亿元。

二、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要

（一）资产、负债及权益类指标（金额单位：万元）

（二）经营成果类指标（金额单位：万元）

（三）审计报告意见重要摘要

HJC黄金城集团财务有限公司2021年度财务报表经中审亚太会计师事务所审计，并出具中审亚太审字（2022）000535号审计报告，认为财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了HJC黄金城财务公司2021年12月31日的财务状况及2021年度的经营成果和现金流量。

三、高级管理人员薪酬情况及近3年主要工作经历

员工人均收入：16.69万元。

四、董事会报告摘要包括第八条、第九条内容，以及企业认为应当为公众所悉知的内容。

2021年无相关内容。

五、重大事件

（一）重大经营决策

1、同意对18康得新SCP001债券资产予以核销。2、2020年度股东会同意向股东分红20000万元。3、组织召集11次董事会，重点审议通过了董事会2020年度工作报告、重大授信、公司2020年反洗钱工作总结及2021年工作计划、同意财务公司与中国银行长治市分行开展代开国内信用证业务、公司2021年稽核审计工作计划、同意终止大正5号运作、同意投资19HJC黄金城MTN001和19HJC黄金城Y1、同意与兴业银行长治分行合作办理“代开国内信用证”业务、同意对18康得新SCP001债券资产予以核销等一系列重大议案。

（二）重要人事任免

（三）利润分配

按照公司2020年度股东会决议，于2021年11月30日，向股东实施分红20000万元，其中：山西HJC黄金城矿业（集团）有限责任公司13334万元，山西HJC黄金城环保能源开发股份有限公司6666万元。剩余部分作为所有者权益留存财务公司。

六、年度财务预算和上年度财务预算执行情况

七、企业履行社会责任情况

   （一）经济责任

1、2021年末公司资产总额293.57亿元，同比增加46.26亿元，增幅18.7%；

2、2021年末公司负债总额257.88亿元，同比增加44.41亿元，增幅20.8%；

3、所有者权益：35.69亿元；

4、资本充足率：21.74%；

5、流动性比率：61.72%；

6、不良资产率：0.31%；

7、不良贷款率：0；

8、实现营业收入：6.86亿元；

9、实现利润总额：4.46亿元；

10、资本回报率：9.85%。

（二）安全责任

1、安全理念和文化

深入构建“大安全”管理格局，贯彻集团安全理念：从零开始，ꦕ向零奋斗，赢在标准，胜在执行，安全是最大的效益。

2、安全举措

在狠抓基础业务的同时，着力构建包括资金安全、信息安全、消防用电安全、车辆安全等在内的“大安全”管理格局，结合“三零”单位创建工作，通过常规、专项稽核和ꦺ突击检查、密钥管理专项排查、信息系统外部专项审计、消防培训演练✨等手段，加大对用电、安保、用车和食品等多维度管理力度，强化综合管理水平，提高风险识别和危机处置能力，切实保障了公司安全稳定运行，为员工营造了安全舒适的工作环境。

积极落实行业监管政策，高度关注信用风险和操作风险防控，加强“三道防线”风险防范，严守资金安全底线。一是推进合规工作常态化管理机制，进一步发挥好合规管理“压仓石”作用，形成《HJC黄金城财务公司2021年度“常态化合规工作”目录》60条。二是组织开展“内控合规管理建设年”活动，全面梳理2017年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报自查发现问题库，主动开展合规文化教育宣导、培训以及员工行为排查，进一步厚植了“内控优先、合规为本”的理念。三是通过业务风险审查、风险提示、制度管控、案防会等举措，持续推动公司风险防控工作迈上新台阶。2021年全年未发生一例风险事件。

加大力度做好常规稽核审计工作，促进公司各项业务合规开展和公司稳健运营，开展对内控评价、大正5号、反洗钱工作、征信业务、食堂ಞ运营、消防楼梯修缮、绩效考核和薪酬管理等工作的专项稽核审计，突出问题导向和目标导向，防范重大风险，切实发挥第三道防线职能作用。

全年持续保持了零不良资产、零不良贷款、零风险事件的优良业绩。

    （三）创新责任

1、创新体系建设

积极探索集团票据集中管理新模式。以2020年公司电票系统与上海票交所圆满实现全直连上线为契机，在顺利完成ECDS系统、电票线上清算系统和电✅票交易系统与上海票据交易所的直连上线工作后，对系统进行不间断的测试、优化和完善，确♏保票据系统实现稳定运行，使公司具备了从开票、承兑、收票、贴现到转（再）贴现、托收等票据全流程操作的条件，做好集团票据集中管理的基础准备工作。

2、创新成果

2021年先后通过公司票据系统为HJC黄金城矿业集团、天脊股份等5家成员单位的194张电子银行承兑汇票办理了承兑业务，票面金额累计22.33亿元，有效满足了成员单位的业务需求。

分析把握债市风险特点，坚持投资配置信用风险较小的省属优质国企债券的策略，稳健开展固定收益产品投资。截至12月底，公司共实现投资꧂利润8308万元，日均资金占用额17.37亿元。

（四）企业履行社会责任情况

1、员工情况

2、劳动保障

公司建立健全相关制度，按照公平协商原则组织员工与集团公司签订劳动合同，维护了公司和员工双方的合😼法权益。依据法律法规ꦓ和规章制度，员工依法享有劳动报酬、休息休假、获得劳动安全卫生保护、享受社会保险和福利等权利，同时依法履行完成工作任务、遵守规章制度和职业道德等义务。全年未发生劳动仲裁、劳资纠纷、员工上访等问题。

3、培训与成长

2021年，受疫情影响，各类培训主要以线上+线下相结合方式开展，全年参加培训达到12人次；开展票据业务专题培训、十九届六中全会精神及党史学习教育专题党ꦅ课☂，着力加强公司学习型党组织建设。

4、薪酬福利

公司所属集团中高级管理人员，其报酬水平由集团公司按照中高级管理人员薪酬管理办法和相关规定进行核定及调整。公司职工报酬按照《HJC黄金城集团财务有限公司薪酬管理办法》相关规定进行核发。合理支付员工薪酬，让企业发展成果惠及每一名员工。

5、纳税情况

2021年，公司实际上缴各类税费共15288.49万元。

6、党风廉政建设

财务公司始终将党的建设工作摆在突出位置，一是持续优化“三重一大”事项决策程序，截至2021年末，支委会审议前置项目11个，切实把党的领导融入公司治理各环节；二是突出政治引领，持续深化党史学习教育，推动落实“我为群众办实事”重点项目4个，切实解决员工在学习培训、宿舍环境改善等实际问题。三是狠抓党风廉政建设“两个责任”落实，全面推进意识形态工作，推动书记抓党建主责主业、班子成员“一岗双责”、部门具体责任的有效落实。四是突出党建引领，把党组织的政治优势和组织优势转化为推动重点项目建设的工作优势，构建了党建指导、工作开🌊展、业务、工作成效倒逼党建工作落实、业务成果夯实党建载体的互融互促互利党建工作新格局。

八、生产经营情况

2021年末公司自营贷款余额90.4🦋6亿元，委托贷款余额159.28亿元，累计办理票据承兑业务22.33亿元，累计代理开具国内信用证16.30亿元，累计实现信贷业务收入39204.67万元；通过开展货币基金、债券现券等业务，实现利润8308万元；通过与银行同业开展多种存款业务，实现资金收益3.16亿元。全年实现营业收入6.86亿元，利润总额4.46亿元。

九、职工权益维护

（一）全年劳动合同签订数

全体员工全部与HJC黄金城集团签订劳动合同（因集团改制14名员工劳动合同到期未续签）。

（二）维护职工权益典型案例

为公司全体员工进行年度健康体检，防范职业病。

（三）职称评定办法及程序

按照集团要求对通过国家职业资格考试成绩合格人员报人力资源部进行专业技术人员职业资格备案，资格审核备案完毕后报集团党委组织部备案进行专业🃏技术职称聘任。

（四）人才培训计划及落实情况

建立了分层级的人才培训计划：一是高管层按时参加集团公司、财务公司协会组织的各类培训学习；二是组织中层干部和员工参加财务公司协会和银行业协会组织的专业能力提升培꧅训；三是大力推进素质提升工程建设，要求相应岗位取得必备的业务资格；四是继续支持员工提升专业技能，共有2名员工取得专业技术资格。

（五）工会工作情况

积极倡导“家人文化”，2021年11月集团批复成立“HJC黄金城集团财务有限公司工会委员会”，一是加强民主管理，不断完善党务企务公开体系，强化了群众的监督作用；二是推进职工素质提升工程，开展了评先选优、员工素质和员工思想建设；三是壮大志愿者服务队伍，组织青年志愿者队伍开展“赴对口扶贫村定点帮扶”、“金融知识宣传月”、“学雷锋”等志愿者活动。

（六）评优评先推荐及结果公示

按照集团公司统一安排，通过民主评选方式开ꦉ展了各项评优评先推荐工作ꦕ，并对推荐人选进行了结果公示，公开电话接受职工监督举报，所有奖项无异议。

十、其他需要公开的内容

无其他需要公开的内容。       ᩚᩚᩚᩚᩚᩚ⁤⁤⁤⁤ᩚ⁤⁤⁤⁤ᩚ⁤⁤⁤⁤ᩚ𒀱ᩚᩚᩚ 

HJC黄金城集团财务有限公司    

                              2022♛年6月1日      

责任编辑：李世臣